תכנון מס בפרישה 

תכנון פרישה הוא נושא מורכב ובעל חשיבות ממדרגה ראשונה, רצוי לתכנן את כל הקשור לפרישה בטרם מגיע מועד הפרישה.  בדרך כלל רמת ההכנסות בסמוך לפרישה גבוהה ומלווה במענקי פרישה חד פעמיים לעומת זאת לאחר הפרישה רמת ההכנסה לאחר הפרישה יורדת ומשולמת בצורת קצבה שבדרך כלל נמוכה יותר מתקופת העבודה. היועצות עם מומחה פרישה יכולה לחסוך סכומי כסף רבים גם בקופות הגמל והפנסיה וגם במיסים וזאת באם מתכננים נכון את המס ומנצלים את כל הטבות המס בפרישה.
הגורמים והנושאים שיש להיוועץ בטרם הפרישה:
אקטואר- תכנון נכון לשימוש בקופות הגמל והפנסיה שבהם הופקדו כספי הפיצויים והתגמולים, מתי למשוך ובאיזה צורה, האם בסכום אחד או קצבה חודשית או שילוב שלהם, האם כדאי להמשיך להפקיד ועוד.
מומלץ לבדוק בפרישה האם מוצו כל זכויותיך עם סיום יחסי עובד מעביד ובהתייחס להסכם הפרישה.
תכנון מס הינו שלב נוסף, שלב זה מחייב החלטות בין מספר חלופות שמספק החוק כדוגמת, האם לבצע פריסת פיצויים, האם למשוך את כספי הפיצויים בפטור, האם לא לנצל את הפטור ולממש את הפטור על הקצבה, או להחליט ולשלב בין החלופות.